تبادل العملة المعماة

من ويكيبيديا، الموسوعة الحرة
تبادل العملات المشفرة
المنظومة الاقتصادية
الصناعة

تعديل - تعديل مصدري - تعديل ويكي بياناتحول القالب

تبادل العملة المعماة، أو تبادل العملات الرقمية (DCE)، هو عمل يتيح للعملاء تداول العملات المشفرة أو العملات الرقمية مقابل أصول أخرى، مثل النقود الورقية التقليدية أو العملات الرقمية الأخرى.

قد تقبل البورصات مدفوعات بطاقات الائتمان أو التحويلات أو غيرها من أشكال الدفع مقابل العملات الرقمية أو العملات المشفرة، يمكن أن تكون بورصة العملات المشفرة صانع سوق يأخذ عادةً فروق الأسعار بين العرض والطلب كعمولة على المعاملات، أو كمنصة مطابقة، تفرض رسومًا.

فرضت العملات المشفرة نفسها بقوة على الاقتصاد العالمي حاليا، خاصة مع ازدياد انتشارها وتداولها في مختلف أنحاء العالم، بما فيها عالمنا العربي، حيث بلغ حجم المعاملات عبر منصات تداول العملات الرقمية نحو 2.5 تريليون دولار في سبتمبر/أيلول الماضي، وهو في ارتفاع مستمر.

وفي الحقيقة، إن هذا النوع من العملات أصبح أمرا واقعا لا يمكن إغفاله أو تجاهله، خاصة أنها باتت تستحوذ على جزء كبير من اهتمام المستثمرين، وتحديدا في عالمنا العربي، إذ يتم تداول العملات الرقمية في السعودية والإمارات والكويت ومصر والأردن وباقي الدول العربية على نطاق واسع.[1]

مبدأ العمل[عدل]

يمكن أن ترسل البورصات العملة المشفرة إلى محفظة العملة المشفرة الشخصية للمستخدم، ويمكن للبعض تحويل أرصدة العملات الرقمية إلى بطاقات مسبقة الدفع مجهولة الهوية (فيزا كارد أو ماستركارد) يمكن استخدامها لسحب الأموال من أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء العالم [2][3] بينما يتم دعم العملات الرقمية الأخرى بسلع حقيقية مثل الذهب.[4]

غالبًا ما يكون منشئو العملات الرقمية مستقلين عن تبادل العملات الرقمية الذي يسهل تداول العملة.[3] في أحد أنواع الأنظمة، يكون موفرو العملات الرقمية (DCP)، وهذه عبارة عن شركات تحتفظ بحسابات عملائها وتديرها، ولكنها عمومًا لا تصدر عملة رقمية لهؤلاء العملاء بشكل مباشر.[5][6] يقوم العملاء بشراء أو بيع العملات الرقمية من بورصات العملات الرقمية، الذين يقومون بتحويل العملة الرقمية إلى حساب موفري العملات الرقمية الخاص بالعميل أو خارجه.[6] بعض البورصات هي شركات تابعة لهم، لكن العديد منها شركات مستقلة قانونًا.[5] قد تكون فئة الأموال المحفوظة في حساباتهم بعملة حقيقية أو وهمية.[6]

يمكن أن يكون تبادل العملات الرقمية عملاً فعليًا أو عملًا تجاريًا عبر الإنترنت تمامًا بصفتها شركة حقيقية، فإنها تتبادل طرق الدفع التقليدية والعملات الرقمية بصفتها شركة تجارية عبر الإنترنت، فإنها تتبادل الأموال المحولة إلكترونيًا والعملات الرقمية.[5]

التاريخ[عدل]

في عام 2004 أغلقت ثلاث شركات لتبادل العملات الرقمية مقرها أستراليا، بعد تحقيق أجرته لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، حيث اعتبرت الخدمات المقدمة تتطلب ترخيص قانوني، وهو ما كانت تفتقر إليه الشركات.[7]

في عام 2006، تم إغلاق شركة كولد أيج التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها، وهي شركة تابعة لولاية نيويورك.[8] تم توجيه الاتهام إلى مشغلي الأعمال آرثر بودوفسكي وفلاديمير كاتس «بتهم إدارة تبادل عملات رقمي غير قانوني وتحويل أموال».[6] حُكم على بودوفسكي وكاتس في عام 2007 بالسجن لمدة خمس سنوات «لانخراطهما في أعمال تحويل الأموال دون ترخيص، وهو انتهاك لقانون البنوك الحكومية».[9]

في عام 2013 أجرى جان لوب ريش استطلاعًا لتقنيات جديدة لغسيل الأموال كان يستخدمها مجرمو الإنترنت في تقرير مكتوب لمكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة.[10] كان النهج الشائع لغسيل الأموال عبر الإنترنت هو استخدام خدمة مبادل العملات الرقمية التي يمكن إرسالها واستلامها بشكل مجهول، حيث يمكن للمتلقي تحويل أي عملة إلى نقود مقابل رسوم رمزية، وتم تقييد أكثر من 40 مليون دولار من الأصول في ذلك الوقت.[11][12]

بعد إطلاق عملة البيتكوين اللامركزية في عام 2008 والتطور اللاحق للعملات المشفرة الأخرى، تم إنشاء العديد من المنصات الافتراضية خصيصًا لتبادل العملات المشفرة اللامركزية، حيث يختلف تنظيمها من بلد إلى آخر.

في فبراير 2014 أوقفت إم تي جوكس، أكبر بورصة للعملات المشفرة في ذلك الوقت التداول، وأغلقت موقعها على الإنترنت وخدمة الصرف، وقدمت طلبًا للحماية من الإفلاس في اليابان من الدائنين.[13][14] في أبريل 2014 بدأت الشركة إجراءات التصفية.[15] كان هذا نتيجة سرقة كبيرة لعملة البيتكوين التي تمت سرقتها مباشرة من محفظة إم تي جوكس.[16][17]

في أوائل عام 2018 أبلغت بلومبرغ نيوز عن أكبر تبادلات للعملات المشفرة بناءً على بيانات الحجم والإيرادات المقدرة التي جمعتها من المنصة اللامركزية كوين ماركت كاب.[18] فإن أكبر ثلاث بورصات للعملات المشفرة هي بينانس وهوبي وأوكي أكس، تضمنت بعض المشكلات التي يواجهها متداولو العملات المشفرة في عمليات تبادل العملات المشفرة وتوقعات المتداولين، والأمن ورسوم التداول المرتفعة كانت أهم المخاوف.[19][20] جميع البورصات جديدة إلى حد ما مملوكة للقطاع الخاص، وللعلم أن أي شخص لا يستطيع معرفة العديد من المعلومات الأساسية مثل أسماء المالكين أو البيانات المالية أو حتى موقع النشاط التجاري أو نوعه.[21]

أهم المنصات[عدل]

المنصات المركزية[عدل]

المنصات اللامركزية[عدل]

الترخيص القانوني[عدل]

بحلول عام 2016 حصلت العديد من بورصات العملات المشفرة العاملة في الاتحاد الأوروبي على تراخيص بموجب توجيه خدمات الدفع في الاتحاد الأوروبي وتوجيه الاتحاد الأوروبي بشأن الأموال الإلكترونية.[22] أعلن المجلس الأوروبي والبرلمان الأوروبي أنهما سيصدران لوائح قضائية أخرى لفرض قواعد أكثر صرامة تستهدف منصات التبادل.

في عام 2018 أكدت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية أنه «إذا كانت المنصة تعرض تداول الأصول الرقمية التي هي أوراق مالية وتعمل كـ» بورصة «، على النحو المحدد في قوانين الأوراق المالية الفيدرالية، فيجب أن تسجل المنصة لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات بصفتها مواطنًا تبادل الأوراق المالية أو الإعفاء من التسجيل».[23] تسمح لجنة تداول العقود الآجلة للسلع الآن بتداول مشتقات العملات المشفرة علنًا.[24]

الوطن العربي[عدل]

حصلت مؤخراً منصة بينانس في الإمارات العربية المتحدة وفي مملكة البحرين ترخيص لتقديم خدماتها المالية.[25][26]

نظام البلوكشين (سلسلة الكتل)[عدل]

نظام بلوكشين هي قاعدة بيانات أو طريقة جديدة لتنظيم البيانات، ولكن طريقة التعامل معها تختلف عن التوزيع اللامركزي، كثيرون يخلطون بين دور العملة الافتراضية وتقنية سلسلة الكتل، التي تكافئ المساهمين من خلال التحقق من الشبكة من خلال إعطائهم عملة افتراضية بعد مهام التحقق.[27]

تساعد هذه التقنية في الحفاظ على القوائم مقاومة للتلاعب بسجلات البيانات المتزايدة باستمرار وتسمح بتبادل آمن للمواد القيمة مثل الأموال أو الأسهم أو حقوق الوصول إلى البيانات. على عكس أنظمة التداول التقليدية، لا توجد حاجة لأن يقوم أي وسيط أو نظام تسجيل مركزي بمتابعة حركة التبادل، ولكن جميع الأطراف تتعامل مباشرة مع بعضها البعض.

تعمل سلسلة الكتل كنظام سجل إلكتروني لمعالجة المعاملات وتسجيلها، مما يسمح لجميع الأطراف بتتبع المعلومات من خلال شبكة آمنة لا تتطلب التحقق من طرف ثالث.

يعتبر البلوكشين قاعدة بيانات التعدين والتعقب على الإنترنت لحساب العملة الافتراضية لكل مستخدم، تم توثيق عملية التعدين والاستخراج في قاعدة البيانات كسلسلة من عمليات توثيق التكتلات أو الكتل من قبل جميع الأطراف في جميع أنحاء العالم. وبالتالي، من المستحيل تزوير كتلة في السجل العام لـسلسلة الكتل دون موافقة جميع الأطراف المعنية والعمل على الإنترنت.[28]

انظر أيضا[عدل]

المراجع[عدل]

  1. ^ سناجلة، محمد. "منصات لتداول العملات الرقمية في العالم.. تعرف عليها". www.aljazeera.net. مؤرشف من الأصل في 2022-02-23. اطلع عليه بتاريخ 2022-07-17.
  2. ^ "Substantiation – Money laundering in digital currencies (Unclassified)". Money Laundering in Digital Currencies. National Drug Intelligence Center, US Department of Justice. يونيو 2008. مؤرشف من الأصل في 2022-04-14. اطلع عليه بتاريخ 2014-01-11.
  3. ^ أ ب Sood، Aditya K؛ Enbody، Richard J؛ Bansal، Rohit (2013). "Cybercrime: Dissecting the State of Underground Enterprise". IEEE Computer Society. ج. 17 ع. 1: 60–68. DOI:10.1109/MIC.2012.61.
  4. ^ Byrnes، William H.؛ Munro، Robert J. (2 أكتوبر 2013). Money Laundering, Asset Forfeiture and Recovery and Compliance – A Global Guide. LexisNexis. ص. 2802. ISBN:978-0-327-17084-6. مؤرشف من الأصل في 2022-04-13. (Page number assigned by Google Books.)
  5. ^ أ ب ت Working Group on Typologies (18 أكتوبر 2010). "Draft Report on Money Laundering and Terrorist Financing through New Payment Methods" (PDF). مجموعة العمل المالي. Paris. مؤرشف من الأصل (PDF) في 2014-02-11.
  6. ^ أ ب ت ث Hesterman، Jennifer L (17 أبريل 2013). The Terrorist-Criminal Nexus: An Alliance of International Drug Cartels, Organized Crime, and Terror Groups. CRC Press. ص. 218. ISBN:978-1-4665-5761-1. مؤرشف من الأصل في 2021-11-07.
  7. ^ "ASIC acts to shut down electronic currency trading websites" (Press release). Australian Securities & Investments Commission. 9 نوفمبر 2004. مؤرشف من الأصل في 2011-03-23. اطلع عليه بتاريخ 2014-01-09.
  8. ^ McCullagh، Declan (30 مارس 2001). "Secret service raids Gold-Age". وايرد. مؤرشف من الأصل في 2021-07-27. اطلع عليه بتاريخ 2014-01-09.
  9. ^ Boddiger، David؛ Arias، L (24 مايو 2013). "Millions of dollars in limbo after shuttering of digital currency site Liberty Reserve". The Tico Times. San José, Costa Rica. مؤرشف من الأصل في 2013-12-31. اطلع عليه بتاريخ 2014-01-09.
  10. ^ A bot will complete this citation soon. Click here to jump the queue أرخايف:[1].
  11. ^ "Written testimony of U.S. Secret Service for a Senate Committee on Homeland Security and Government Affairs hearing titled "Beyond Silk Road: Potential Risks, Threats, and Promises of Virtual Currencies"". United States Department of Homeland Security. 18 نوفمبر 2013. مؤرشف من الأصل في 2022-04-01. اطلع عليه بتاريخ 2014-01-11.
  12. ^ "Digital currency biz Liberty Reserve shut down, founder arrested | by Sean Ludwig". VentureBeat. مؤرشف من الأصل في 2022-04-01. اطلع عليه بتاريخ 2013-12-11.
  13. ^ McLannahan، Ben (28 فبراير 2014). "Bitcoin exchange Mt Gox files for bankruptcy protection". Financial Times. مؤرشف من الأصل في 2022-04-03.
  14. ^ Abrams، Rachel؛ Goldstein، Matthew؛ Tabuchi، Hiroko (28 فبراير 2014). "Erosion of Faith Was Death Knell for Mt. Gox". The New York Times. مؤرشف من الأصل في 2022-02-16.
  15. ^ "Mt. Gox abandons rebuilding plans and files for liquidation: WSJ". The Verge. 16 أبريل 2014. مؤرشف من الأصل في 2022-04-01. اطلع عليه بتاريخ 2017-12-09.
  16. ^ Nilsson، Kim (19 أبريل 2015). "The missing MtGox bitcoins". مؤرشف من الأصل في 2022-06-14. اطلع عليه بتاريخ 2015-12-10. Most or all of the missing bitcoins were stolen straight out of the Mt. Gox hot wallet over time, beginning in late 2011
  17. ^ Popper، Nathaniel (25 مايو 2016). "Mt. Gox Creditors Seek Trillions Where There Are Only Millions". The New York Times. مؤرشف من الأصل في 2022-07-05. اطلع عليه بتاريخ 2017-12-09.
  18. ^ Russo، Camila (5 مارس 2018). "Crypto Exchanges Are Raking in Billions of Dollars". Bloomberg. مؤرشف من الأصل في 2022-04-29. اطلع عليه بتاريخ 2018-06-10.
  19. ^ "Traders: biggest problems of cryptoexchanges 2018 | Statistic". Statista (بالإنجليزية). Archived from the original on 2022-04-12. Retrieved 2018-09-03.
  20. ^ "Expectations of traders from cryptocurrency exchanges 2018 | Statistic". Statista (بالإنجليزية). Archived from the original on 2022-04-01. Retrieved 2018-09-03.
  21. ^ "Leading cryptocurrency exchanges according to traders 2018 | Statistic". Statista (بالإنجليزية). Archived from the original on 2022-06-29. Retrieved 2018-09-02.
  22. ^ "Bitcoin firm bags first electronic money licence in the UK". arstechnica.com. 4 يوليو 2016. مؤرشف من الأصل في 2022-04-01.
  23. ^ "Statement on Potentially Unlawful Online Platforms for Trading Digital Assets". U.S. Secured and exchange commission. 7 مارس 2018. مؤرشف من الأصل في 2022-07-09.
  24. ^ Cheng، Evelyn (7 مارس 2018). "The SEC just made it clearer that securities laws apply to most cryptocurrencies and exchanges trading them". CNBC. مؤرشف من الأصل في 2022-04-01. اطلع عليه بتاريخ 2018-09-03.
  25. ^ "بينانس تحصل على رخصة للعمل في سوق دبي للأصول الافتراضية". العربية. 17 مارس 2022. مؤرشف من الأصل في 2022-05-11. اطلع عليه بتاريخ 2022-07-17.
  26. ^ "البحرين تمنح بينانس رخصة لإدارة وتداول الأصول المشفرة". العربية. 15 مارس 2022. مؤرشف من الأصل في 2022-03-16. اطلع عليه بتاريخ 2022-07-17.
  27. ^ "كيف يمكن تحقيق إصلاحات اجتماعية واقتصادية بالمنطقة من خلال بلوكتشين؟". CNN Arabic. 12 مايو 2022. مؤرشف من الأصل في 2022-07-08. اطلع عليه بتاريخ 2022-07-18.
  28. ^ "ما هي البلوك تشين؟". ar.cryptonews.com. مؤرشف من الأصل في 2022-03-27. اطلع عليه بتاريخ 2022-07-18.
مجلوبة من «https://ar.wikipedia.org/w/index.php?title=تبادل_العملة_المعماة&oldid=63658781»